本网讯  为进一步推进扫黑除恶专项斗争的深入开展，确保扫黑除恶取得实质成效。工商银行泉州分行按照公安机关、监管部门的工作部署，以及工总行的工作要求，持续做好常态化扫黑除恶专项斗争工作。
    一、加强组织机制建设
    紧紧围绕扫黑除恶的决策部署和长效常治目标任务，认真贯彻落实监管要求和上级行工作部署，切实增强工作责任，形成分行统一领导，各部门、各机构密切配合、齐抓共管、全行员工广泛参与的工作格局，做好扫黑除恶斗争各项工作，及时传导常态化开展扫黑除恶工作的重要精神，教育员工自觉远离涉黑涉恶风险。各业务条线、部门网点组成联席工作机制，按照“先横后纵、自上而下”的工作方式，做好查冻扣、配合打击、线索排查，落实本行扫黑除恶常态化相关工作。
    二、深化源头专项治理
    聚焦业务源头，持续推进重点业务领域专项整治，严防黑恶势力涉足银行领域。一是加强信贷管理，严控资金流向。严格落实贷款管理制度，将扫黑除恶相关要求纳入贷款全流程，对客户资质、资金流向等进行把控，严防信贷资金流向非法金融放贷领域；二是审慎开展合作，加强第三方管理。严格落实外包风险管理制度，重要业务或与重要业务关联度高的环节等加强合作机构准入退出管理，建立健全合作机构的准入和退出管理机制；三是规范催收行为，保护消费者合法权益。加强催收业务管理，规范催收行为，严禁委托催收，强化宣贯培训，切实保障消费者合法权益；四是防范欺诈风险，打击诈骗活动。加强反欺诈风险防控，依托大数据风险控制平台“工银融安e信”，全方位构筑反诈防线，及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险；五是加强员工管理，抓好源头防控工作。建立内部管理制度，严防非法金融活动，持续推进员工行为管控和排查，加大员工违规行为的问责处罚力度；六是突出重点，持续整治市场乱象。落实总行“内控合规管理建设年”要求，扎实开展整治市场乱象，将打击防范涉黑涉恶犯罪与集中整治市场乱象、化解重大金融风险结合起来，聚焦重点领域，严查风险隐患；七是落实主体责任，牢固树立合规文化。持续开展员工职业道德教育、法制和案例警示教育，组织学习国家法律法规、行业规章制度、内部规章制度和行为禁令，建立合规文化氛围，夯实业务行稳致远基础；八是继续防范和打击非法金融活动。通过完善业务制度、开展监督检查、组织培训宣贯、加强员工教育、贯彻风险提示等措施，建立内部问责机制，继续配合做好金融放贷专项整治工作；九是加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”。充分运用监测预警系统，精准识别、提示，做到实时交互和实时预警阻断，不断提升分析、识别、报告能力，并根据有关规定及时上报。
    三、完善摸排沟通协同
    认真落实扫黑除恶工作要求，提高工作敏感性，积极协助政法机关、扫黑办相关工作，对涉案、涉嫌账户严格按照查控、“三书一函”有关规定和要求，认真筛选核查，做好查询、冻结、划扣、反馈工作。在监督检查、舆情监测、信访处置、业务经营等日常工作中注意涉黑涉恶线索的筛查和甄别，收集问题线索，及时处理转办涉黑涉恶类线索，并按要求做好线索移交。
    四、持续强化宣传教育
    以教育宣传周活动、防范非法集资宣传月等多种形式为依托，积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作，切实提高公众的辨别能力和防范意识。一是在营业网点LED屏、立式广告机、视频突出宣传主题和内容，营造宣传氛围；二是在营业网点宣传栏摆放扫黑除恶专项斗争宣传资料和海报，突出扫黑除恶专项斗争的重要性；三是开展外拓户外宣传，充分利用上门外拓服务社区、人员密集场所、企业、单位、校园等间隙进行宣传，发放宣传材料，营造全社会反诈反赌气氛，营造风清气正环境；四是坚持零容忍态度，加大摸排力度，深挖涉黑涉恶线索，加强各部门联动机制，实现资源共享，持续做好常态化扫黑除恶专项斗争工作。（苏再来）